청년형 소득공제 장기펀드 (신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁) - 4

청년형 소득공제 장기펀드 (신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁) - 4

청년형 소득공제 장기펀드

여러분들이  시간을 들여 번 돈입니다. 제 글은 참고만 하시고 꼭 투자설명서를 직접 다시 한번 읽어보시길 추천드립니다.

안녕하세요.

 

이전시간에는 KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제증권자투자신탁에 대해서 알아봤습니다.

 

오늘은 신한 K컬쳐 청년형소득공제 장기증권자투자신탁에 대해 알아보겠습니다.

우선 아래는 표를 참고하시어 상품 종류 및 수수료를 확인해보시길 바랍니다.

(신한은행 기준이며 타 은행은 다른 종류가 있을 수 있습니다)

(수수료 미징수 기준입니다)

명칭	오프라인 수수료 (%)	온라인 수수료(%)
KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제증권자투자신탁	1.105	0.770
신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.550	1.225
신한스마트인덱스청년형소득공제장기증권자투신탁	1.390	0.69
신한얼리버드청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.795	1.295
하나UBS IT코리아청년형소득공제장지증권자투자신탁	1.802	1.302
한국밸류 글로벌 인컴배당&K-ESG 청년형소득공제장기증권자투자신탁	0.900	0.760

※ 신한얼리버드의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한스마트인덱스의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한K컬쳐의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

 

자, 수수료를 보시면 1%가 넘는것이 상당히 많습니다.

시작부터 제 기준에 못 미치는 것이 많아서 조금 아쉽습니다.

(35세 미만이기에 다들 온라인으로 하실꺼라고 믿습니다)

 

JEPI ETF 0.35%, SCHD 0.06% 인데, 국내 ETF가 해외 ETF보다 보수가 높은게 많이 별로입니다.

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1. 신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁

(주식,  펀드코드 : DS434)

투자목적 : 이 집합투자기구는 국내 주식에 주로 투자하는 모투자신탁을 법 시행령 제94조제2항제4호에서 규정하는

주된 투자대상자산으로 하여 수익을 추구하는 것을 목적으로 합니다.

 

투자위험등급 : 2등급 (높은 위험으로 공격적인 투자를 원하시는 분들께 적합합니다.) 

총보수 : 1000만원 10년 투자 시 152.3만원 보수 지급

(제 기준,  수수료가 높습니다)

 

투자 운용인력은 총 1명이며  유사 ETF 운용실적은 1년 ~ 2년간 약 -6 ~ 9% 수익를 냈다고 적혀있습니다.

수수료까지 포함하면 약 -10% 정도라고 판단하면될꺼같습니다.

 

최근 1~2년간 주식시장이 좋지 않았던 점을 생각한다고 치더라고 별로 좋지 않다고 판단됩니다.

 

아래는 투자 설명서 입니다. 간단히 참고해보시면 좋을꺼같습니다.

청년형 소득공제 장기펀드

청년형 소득공제 장기펀드

청년형 소득공제 장기펀드

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Q1.            투자목적 및 전략          

1. 투자 자산의 60% 이상을 국내 상장 주식에 투자함.

2. 아래는 운용전략 테마입니다.

테마	업종
K-이커머스	호텔/레스토랑/레저 등
	소매(유통)
K-푸드	음식료
K-뷰티/헬스케어	내구소비재/의류
	건강관리장비 / 서비스
K-CT(Culture - Technology)	IT
K-미디어/엔터/게임	교육서비스
	미디어/엔터테인먼트

3. Satellite 전략(K컬쳐 외 주식/해외주식 투자전략) 추구

- 집합투자재산의 30% 이하의 범위에서 K컬쳐 외 국내상장주식에 투자함으로써 변동성 관리와 동시에 투자기회 다변화 추구한다고 합니다.

 

4. 주식 투자 외 채권 유동화 증권, 어음 등으로 수익을 가져옵니다.

정확한 것은 아래의 투자설명서를 참고해주세요.

청년형 소득공제 장기펀드

음...저는 여기까지만 봐도 이 펀드에 투자할 이유를 찾을수가 없었습니다.

 

또한, 투자설명서를 더 봐도 특별한 내용은 없었으니 참고바랍니다.

 

Q2.            요약           

1. 수수료가 1.255%로 해외 ETF 또는 해당 펀드내 다른 상품보다 비싸다.

 

2. 펀드에서 자금을 운용하는데 있어서 메리트를 찾을 수 없다.

그에반해 위험등급은 2등급으로 원금을 잃을 가능성이 훨씬 높다.

 

3. 단, 소득공제 비율이 5%정도가 되기에 이부분의 수익만 따지면 어찌 좋다고 볼 수도 있다.

단, 손실이 -5% 이상 난다면 소득공제도 다 필요없는 짓이다.

 

4. K컬쳐 투자는 변동성이 높으므로 배당금 및 주식으로 얻을수 있는 안정적인 소득이 없다.

 

▶ 저는 투자 전 분석을 위해 글을 쓰고 있으며, 제 기준 이 펀드는 매수하지 않을 생각입니다.

 

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 1

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 2

 

청년형 소득공제 장기펀드 (KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제) - 3

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해당 글은 투자를 권유하지도 주장하지도 않습니다. 단지, 개인적인 판단일 뿐입니다.