청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 1

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 1

청년형 소득공제 장기펀드

 

안녕하세요.

 

오늘은 청년형 소득공제 장기펀드에 대해서 말씀드릴려고 합니다.

 

해당 펀드에 대해 간단히 설명하자면

 

정부가 청년층의 자산 형성을 위해 지원해주는 정부 지원 혜택입니다.

 

 (올해 6월 출시될 청년도약계좌와는 별도입니다.)

 

< 요점 정리 >

- 신청기간 -

22.1.1 ~ 23.12.31

 

- 신청자격 -

1. 만 19세 ~ 만 34세 이하 청년

(군 복무를 한 사람이라면 최대 6년 까지 인정 가능)

2. 연간 총 급여액 5,000만원 이하

3.  종합소득금액 3,800만원 이하

4. 직전 3개연도 동안 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 신청 불가

 

-  계약기간 -

3년 이상 ~ 5년 이하

(의무 유지기간 3년 - 이전에 해지 시 추징 세액 부과)

 

- 지원 내용 - 

1. 소득공제 : 납입금액 (연 600만워 한도)의 40%를 종합소득금액에서 소득공제

>> 연 최대 240만원

2. 만기수령금(3년기준) : 3년간 월 50만원 납입 시 1800만원 + 펀드 손익 + 소득공제 최대 720만원

 

-  가입 필요 서류-

1. 소득 확인 증명서(청년형 장기 집합 투자 증권 저축 가입 및 과세 특례신청용)

>>> 홈택스에서 간편하게 발급 가능

 

2. 병적 증명서 (만 34세 초과하여 필요한 경우만 발급)

>> 정부 24에서 발급 가능

 

- 신청 방법 -

각 은행사 또는 증권사 홈페이지 및 창구에서 신청

 

이번 장에서는 가입 시 필요한 부분 및 장점을 나열했습니다.

물론, 월 50이라는 돈이 크지만, 저축과 동시에 소득공제를 할 수 있습니다.

 

아래는 신한은행에서 가입할 수 있는 상품 종류이며

추후 해당내용을 분석해보겠습니다.

(저도 연말정산을 해야하는 입장이라 꼼꼼히 할 예정입니다.ㅎㅎ)

 

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청년형 소득공제 장기펀드 

 

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