청년형 소득공제 장기펀드 (신한 스마트인덱스 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁) - 5

청년형 소득공제 장기펀드 (신한 스마트인덱스 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁) - 5

청년형 소득공제 장기펀드

여러분들이 시간을 들여 번 돈입니다. 제 글은 참고만 하시고 꼭 투자설명서를 직접 다시 한번 읽어보시길 추천드립니다.

안녕하세요.

 

이전시간에는 신한 K컬쳐 청년형소득공제 장기증권자투자신탁 에 대해서 알아봤습니다.

 

오늘은 신한 스마트인덱스 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁에 대해 알아보겠습니다.

 

우선 아래는 표를 참고하시어 상품 종류 및 수수료를 확인해보시길 바랍니다.

(신한은행 기준이며 타 은행은 다른 종류가 있을 수 있습니다)

(수수료 미징수 기준입니다)

명칭	오프라인 수수료 (%)	온라인 수수료(%)	제 기준
KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제증권자투자신탁	1.105	0.770	O
신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.550	1.225	X
신한스마트인덱스청년형소득공제장기증권자투신탁	1.390	0.69	△
신한얼리버드청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.795	1.295
하나UBS IT코리아청년형소득공제장지증권자투자신탁	1.802	1.302
한국밸류 글로벌 인컴배당&K-ESG 청년형소득공제장기증권자투자신탁	0.900	0.760

※ 신한얼리버드의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한스마트인덱스의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한K컬쳐의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

 

자, 수수료를 보시면 1%가 넘는것이 상당히 많습니다.

시작부터 제 기준에 못 미치는 것이 많아서 조금 아쉽습니다.

(35세 미만이기에 다들 온라인으로 하실꺼라고 믿습니다)

 

JEPI ETF 0.35%, SCHD 0.06% 인데, 국내 ETF가 해외 ETF보다 보수가 높은게 많이 별로입니다.

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1.신한 스마트인덱스 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁

(주식[파생형],  펀드코드 : E0727)

투자목적 : 이 집합투자기구는 국내주식 및 국내주식관련 장내파생상품에 주로 투자하는 모투자신탁을 법 시행령 제94조 제2항 제4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하여 수익을 추구하는 것을 목적으로 합니다.

복잡하게 말하지만, 간단히 말하면, "해당 펀드는 KOSPI200 지수의 변화에 연동하여 운용하여 수익을 추구한다."고 생각하면 됩니다.

투자위험등급 : 2등급 (높은 위험으로 공격적인 투자를 원하시는 분들께 적합합니다.) 

총보수 : 1000만원 10년 투자 시 85.8만원 보수 지급

(지수를 추종하는 것 치고는 의외로 수수료를 많이 가져갑니다. SCHD를 보시면 0.06%입니다)

 

투자 운용인력은 총 1명이며  유사 ETF 운용실적은 1년 ~ 2년간 약 -9% 수익를 냈다고 적혀있습니다.

수수료까지 포함하면 약 -10% 정도라고 판단하면될꺼같습니다.

 

추측을 할 순 있지만, 아래에 요약하여 설명드리겠습니다.

 

아래는 투자 설명서 입니다. 간단히 참고해보시면 좋을꺼같습니다.

청년형 소득공제 장기펀드

청년형 소득공제 장기펀드

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Q1.            투자 대상          

주식, 채권, 자산유동화 증권, 어음 등 다양한 방법으로 수익을 올리고, 위험에 방어할려고 합니다.

단, 60% 이상이 주식인 만큼 코스피200의 변동성을 가장 크게 따라갈 것이라 판단합니다.

청년형 소득공제 장기펀드

청년형 소득공제 장기펀드

보시는것 처럼, 시장 수익률인 코스피 200 지수 수익률을 추구하는 전략을 베이스로 가져가고

이외에 초과수익을 추구하는 전략을 가집니다.

 

해당 내용을 보면, 2번과 3번에 의해서 정기적인 매매가 이뤄질 것으로 판단되며, 그렇기에 수수료가 해외 ETF보다

높았다고 판단됩니다.

 

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Q2.            코스피 200의 성과          

코스피 200의 경우 우리가 아는 대다수의 기업이 포함되어 있습니다.

(1위 삼성전자, 2위 LG 에너지 솔루션, 3위 SK 하이닉스 등)

 

그럼 과거를 통해 성과를 한번 판단해 보습니다.

 

1. 2022-05-24 ~ 2023-05-24 (1년)

2022.05.24 종가 : 344.08

2023.05.24 종가 : 336.49

손익 : -2.25%

>> 1년을 기준으로 판단하면 손해입니다.<<

추가로 소득공제가 약 연 5% (연 600만원을 넣은경우)가 되기에 단순 계산으로 약 연 2.7%정도 이익을 볼 수 있습니다.

청년형 소득공제 장기펀드

2. 2018-05-18 ~ 2023-05-24 (5년)

2018.05.18 종가 : 318.05

2023.05.24 종가 : 336.49

손익 : +5.79%

>> 5년을 기준으로 판단하면 이익입니다.<<

추가로 소득공제가 약 연 5% (연 600만원을 넣은경우)가 되기에 단순 계산으로 약 연 6%정도 이익을 볼 수 있습니다. 

청년형 소득공제 장기펀드

 

3. 2013-05-02 ~ 2023-05-24 (10년)

2013.05.02 종가 : 261.47

2023.05.24 종가 : 336.49

손익 : +28.69%

>> 10년을 기준으로 판단하면 이익입니다.<<

추가로 소득공제가 약 연 5% (연 600만원을 넣은경우)가 되기에 단순 계산으로 약 연 7.8%정도 이익을 볼 수 있습니다.

청년형 소득공제 장기펀드

 

Q3.            요약           

1. 수수료가 0.69%로 해외 ETF 보다는 비싸지만, 해당 펀드내 다른 상품보다는 싸다.

따라서, 장기적으로 나두기엔 괜찮다.

 

2. 특정 종목군을 매매하는게 아니라 지수를 추종하기 때문에 상대적으로 안정적이며, 장기적인 수익을 노릴 수 있다.

위 코스피 지수의 수익을 어느정도 따라갈 수 있다.

 

▶ 저는 투자 전 분석을 위해 글을 쓰고 있으며, 제 기준 이 펀드는 보류입니다.

 

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 2

 

청년형 소득공제 장기펀드 (KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제) - 3

 

청년형 소득공제 장기펀드 (신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁) - 4