JEPI ETF - 분석, 배당, 주가, 배당일

JEPI ETF - 분석, 배당, 주가, 배당일

 

 

안녕하세요.

 

오늘도 수동수입과 관련한 글을 작성하고 있네요. 이 종목은 제가 실제로 투자하고 있는 종목이며,

곧 수입이 저에게 들어오겠네요. 이번 하락장에 20주 정도 꾸준히 매수를 하여서

이젠 분배금이 제법 쏠쏠하게 입금됩니다.

 

간단하게 설명해보겠습니다.

 

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Q1. JEPI ETF란 (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

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티커 : JEPI ETF(JPMorgan Equity Premium Income ETF)

 

운용사 : JP모건 - 미국 은행(대형 운용사)

 

전략 : 콜옵션의 커버드 콜을 이용해서 만든 월 배당 ETF

 

운용 수수료 : 0.35%입니다.

 

운용 개시일 : 2020년 5월 20일

 

운용방식 : 커버드콜 + 채권 > 주식(83% + 채권 17%)

 

배당주기 : 월 배당

 

배당률 : 7~8% (세후 배당률)

 

포트폴리오는 아래와 같습니다. - 2022.10.6일 기준 

 

  Communication Services 3.80% / Consumer Discretionary 4.90% / ConsumerStaples 11.30% /

Energy 2.70%  / Financial 11.20% / Information Technology 10.90% / Materials 3.10% / Other 17% / Real Estate 2.50% > Utilities 7.60%

 

변동성은 낮고 꾸준히 우상향하는 종목 중 대형 우량주로 구성한 후 커버드콜을 이용하여

수익을 발생하는 상품이라고 판단하시면 됩니다.

 

운용방식을 보시듯 JEPI는 채권을 활용해서 하락장을 방어하는 것을 볼 수 있습니다

 

 

Q2. 주가 데이터

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과거 주가 데이터를 보면 어떤 신가요?

 

S&P 500과 상승과 하강의 흐름이 비슷하지 않나요?

 

Q3. 판단

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1)

JEPI가 코로나가 지난 후 주가가 상승할 때 개시된 ETF이다 보니 하락장에 대한 검증이 부족합니다.

 

글을 쓰는 현재까지 지속된 금리 인상으로 인해 처음으로 하락장을 겪는다고 볼 수 있는데 커버드콜 전략을 사용함에도 주가 방어 좋진 않았다는 생각을 가지고 있습니다.

 

2)

JEPI의 주가는 미국 시장이 상승할 경우(나스닥 및 S&P500) 주가도 상승한다는 것을 코로나 이후 주가 상승기에 보여줬습니다. (단, 1회 보여줬기에 추가적인 검증이 필요합니다.

 

3)

21년까지는 출시일 기준 23.4% 상승했었습니다)위 차트에서 보시듯이 주가 상승과 하락이 나스닥, S&P500을 따라간다는 점에서 시장이 하락할 때 매수하고 상승할 때 일부를 매도하는 방식으로 진행한다면 수익을 올릴 수 있다고 판단합니다.

 

4)

같은 전략을 사용하는 QYLD의 경우 개시일이 2012년 11월 13일로 거의 10년 가까이 된 ETF이지만 전체적인 주가 흐름을 보신다면 하락 방어도, 주가 상승도 되지 않는 모습을 볼 수 있습니다.

 

 

Q4. 생각

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위 사진은 2022-12-13일 기준 연간 배당률을 보여줍니다.

 

실제로 투자 시 매수금은 얼만지 배당금을 얼만지 궁금하시죠? 아래에 표로 알려드리겠습니다!

 

계산의 편의를 위해 주당 배당금은 매월 0.4달러로 두겠습니다.

1달러는 1400원으로 가정하겠습니다.

 

JEPI 주가 : 72,063원 2022.10.07 기준) 

1주당 받는 배당금 : 560원 (0.4*1400 = 560)

 

주	매수금(원)	배당금(원)
100	7,206,300	56,000
200	14,412,600	112,000
300	21,618,900	168,000
400	28,825,200	224,000
500	36,031,500	280,000
600	43,237,800	336,000
700	50,444,100	392,000
800	57,650,400	448,000
900	64,856,700	504,000
1,000	72,063,000	560,000
2,000	144,126,000	1,120,000
3,000	216,189,000	1,680,000

 

이렇게 비교한다면 내가 원하는 두 번째 월급은 대략 2~3억원을 투자해야만 벌 수 있습니다. 다만 이 글을 읽으시는 대부분이 이만큼의 돈은 없으리라 생각합니다. 그렇다고 포기하지는 마세요.

 

전 지금부터라도 시작하는 게 중요하다고 생각합니다.

 

"부자 아빠 가난한 아빠"의 저자 로버트 기요사키 씨는 책 속에서 월 10만원의 수동수입을 만들어 내는 것을 첫 시작으로 삼으라고 했습니다. 그렇기에 여러분들도 1500만원 정도를 꾸준히 모아보시는 건 어떤가요?

 

※ 저는 책 저자의 말대로 실천을 해보고 있습니다. 아래의 사진은 실천했다는 증거입니다.

 

해당 사진은 저번달 입금내역이며, 현재는 120주 정도를 가지고 있어서

대략 6~7만원 정도 입금이 될 거 같네요.

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실제로 제 월급의 20% 정도는 꾸준히 이 종목에 투자를 하고 있으며 이런 방식으로 진행해보니 제가 꼭 필요로 하는 물건이 아니라면 구매하지 않게 되었습니다.

 

여러분들도 본인만의 종목을 찾아서 본인의 수입의 일부분을 자산에 투자 한다면 어느순간 본인의 월급을 앞지르는 순간이 올것입니다. 그때까지 포기하지마셨으면 좋겠습니다.

 

2022.12.13 - [수동수입] - JEPI ETF 분석 - ft. 월 50만원 현금흐름 도전

JEPI ETF 분석 - ft. 월 50만원 현금흐름 도전

 

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해당 글은 투자를 강요 및 종목 추천 글이 아닙니다.

모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.