미국 부동산 리츠, KBWY ETF, 분배금, 배당금 상품 분석
안녕하세요.
오늘은 '부자 아빠 가난한 아빠'의 책에서 중요하게 말하는 수동수입과 관련한 글을 작성해보려고 합니다. 여기서 수동수입이란 내가 내 시간을 들여서 일하지 않더라고 꾸준한 수입을 만들어 내는 것을 말합니다.
저는 그중에서 제 돈을 사용하여 높은 수익을 올릴 수 있는 방법 중 한 가지를 보여드릴려고 합니다.
간단한 설명을 덧붙여서 말씀드리겠습니다.
Q1. 리츠란 무엇인가(REITs)
- 리츠(REITs)란 Real Estate Investment Trust의 줄임말이며 부동산투자회사법 제2조 제1호에 따라 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산 및 관련 증권 등에 투자 및 운영하여 그 수익을 퉂자에게 돌려주는 간접투자기구입니다.
- 이렇게 운영된 자금의 수익은 배당 가능 이익의 90% 이상을 투자자에게 배당해야 합니다.
- 리츠의 기본 구조는 아래와 같습니다.
여기까지 설명 및 그림을 보시면 다들 이해할 수 있다고 생각합니다. 저는 이 부분에서 다음과 같이 판단하고 투자했습니다.
"지구의 땅은 유한하고 인구수는 증가하기에 결국 토지에 투자하는 것이 유망할 것이다. 하지만, 내가 당장에 건물을 사거나, 토지를 구매할 수 없기에 리츠에 지분투자를 하여 임대료나 이익을 받자!"
물론, 여러분들의 생각은 다를 수 있으니 꼼꼼히 알아보셔야 합니다. (자세한 설명이 없는 이유는 돈을 어떻게 벌 수 있나를 보는 것이지 공부하기 위함이 아니기에 세부적인 내용은 제외하였습니다)
그렇다면 대표적인 미국 리츠인 KBWY ETF(KBW Premium Yield Equity REIT Index - ETF Tracker)에 대해서 설명하겠습니다.
Q2. KBWY ETF (KBW Premium Yield Equity REIT Index - ETF Tracker)
- 추종 지수 : KBW Premium Yield Equity REIT Index - ETF Tracker
- 운용사 : 인베스코(INVESCO)
- 운용 수수료 : 0.35%
- 자산규모 : 약 3억 달러
- 포트폴리오 : RTL (6.06%), GNL (5.97%), OPI (5.97%), SLG (4.91%), BDN (4.85%), STOR (4.69%), OHI (4.34%), EPR (3.97%), UBA (3.97%), SBRA (3.95%)
- 분배율 : 6.36% (2022.10.11 기준)
- 배당 시기 : 월 배당
이제 실제로 KBWY 투자 시 매수금, 분배금을 알려드리겠습니다.
계산의 편의를 위해 아래와 같이 정하겠습니다.
<계산 기준>
- 1달러 = 1,400원
- KBWY 주가 = 25,500원
- 분배금 = 154원 (월평균 $0.11 x 1400 = 154원)
| 주 | 매수금(원) | 분배금(원) |
| 100 | 2,550,000 | 15,400 |
| 200 | 5,100,000 | 30,800 |
| 300 | 7,650,000 | 46,200 |
| 400 | 10,200,000 | 61,600 |
| 500 | 12,750,000 | 77,000 |
| 600 | 15,300,000 | 92,400 |
| 700 | 17,850,000 | 107,800 |
| 800 | 20,400,000 | 123,200 |
| 900 | 22,950,000 | 138,600 |
| 1000 | 25,500,000 | 154,000 |
| 2000 | 51,000,000 | 308,000 |
| 3000 | 76,500,000 | 462,000 |
| 4000 | 102,000,000 | 616,000 |
| 5000 | 127,500,000 | 770,000 |
| 6000 | 153,000,000 | 924,000 |
주가가 작아서 그런지 월 100만원 정도 수동수입을 구성하려면 대략 6000주, 1억 5천이 필요합니다.
Q3. 주가 데이터
- 아래의 주가 차트와 S&P500 차트를 비교한다면 지수를 따라가진 않지만 시장이 하락 시 주가가 하락하고 상승 시 어느 정도는 상승한다고 파악할 수 있습니다.
- 코로나 직격탄을 맞았던 시기에 주가가 동일하게 내지만 회복기에 시장의 상승분을 그대로 반영하진 않습니다.
- 아래의 데이터는 2011년부터 2022년까지의 데이터입니다.
같은 년도 기준으로 과거의 데이터를 비교한다면 시장의 상승분을 그대로 반영하지 않는 모습을 보입니다. 그래서 시장의 하락에 매수하여 분배금을 받고 시장이 상승한다면 차익을 보시는 게 좋다고 생각합니다.
Q4. 투자를 해야 하는가?
- 미래의 일은 누구도 알 수 없습니다. 그렇기에 과거를 바라보고 분석을 통해 투자해야 합니다.
- 주가 하락 시 분할 매수를 통해 분배금을 노리고 수익을 받은 후 주가 상승 시 익절매 진행하는 것이 좋다고 판단합니다.
- 그렇기에 현재 저는 꾸준히 분할 매수를 진행하고 있습니다. 아래의 그림을 보시면 알 수 있습니다
자, 이렇게 수동수입과 관련한 내용을 한 가지 방법을 설명해 드렸습니다. 다른 종목들도 많지만 아직은 제가 필요하다고 판단되지 않아서 확인하진 않았지만 관심을 가지게 된다면 더 보여드리겠습니다. 하지만 제가 알려드린 것들도 좋은 축에 속한다고 생각하기에 보여드렸습니다.
지금처럼 하락장에서는 좋은 매집 기간이 될 수 있습니다. 다만 본인의 자산에 맞게 꾸준히 투자하셔야 합니다. 저는 현재 JEPI, KBWY 두 종목을 꾸준히 매집하고 있습니다.
여러분들도 여러분만의 전략을 만들어서 재정적인 자유를 이뤘으면 좋겠습니다.
다음은 장기적으로 바라볼 수 있는 JEPI ETF에 대해서 설명하겠습니다.
해당 글은 투자를 강요 및 종목 추천 글이 아닙니다.
모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
참고로 [그림1]의 경우 국토교통부 리츠 설명 자료입니다.
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