청년형 소득공제 장기펀드 (한국밸류 글로벌배당인컴&K-ESG)-6

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청년형 소득공제 장기펀드 (한국밸류 글로벌배당인컴&K-ESG)-6

Copycat_millionaire 2023. 5. 25. 21:35

여러분들이 시간을 들여 번 돈입니다. 제 글은 참고만 하시고 꼭 투자설명서를 직접 다시 한번 읽어보시길 추천드립니다.

안녕하세요.

이전시간에는 신한 스마트인덱스 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁에 대해서 알아봤습니다.

오늘은 한국밸류 글로벌배당인컴&K-ESG 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁에 대해

알아보겠습니다.

우선 아래는 표를 참고하시어 상품 종류 및 수수료를 확인해보시길 바랍니다.

(신한은행 기준이며 타 은행은 다른 종류가 있을 수 있습니다)

(수수료 미징수 기준입니다)

명칭	오프라인 수수료 (%)	온라인 수수료(%)	제 기준
KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제증권자투자신탁	1.105	0.770	O
신한K컬쳐 청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.550	1.225	X
신한스마트인덱스청년형소득공제장기증권자투신탁	1.390	0.69	△
신한얼리버드청년형소득공제장기증권자투자신탁	1.795	1.295	X
하나UBS IT코리아청년형소득공제장지증권자투자신탁	1.802	1.302	X
한국밸류 글로벌 인컴배당&K-ESG 청년형소득공제장기증권자투자신탁	0.900	0.760	O

※ 신한얼리버드의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한스마트인덱스의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

※ 신한K컬쳐의 경우 (수수료 선취 / 미징수) A-E / C-E 로 2종류

자, 수수료를 보시면 1%가 넘는것이 상당히 많습니다.

시작부터 제 기준에 못 미치는 것이 많아서 조금 아쉽습니다.

(35세 미만이기에 다들 온라인으로 하실꺼라고 믿습니다)

JEPI ETF 0.35%, SCHD 0.06% 인데, 국내 ETF가 해외 ETF보다 보수가 높은게 많이 별로입니다.

1. 한국밸류 글로벌배당인컴&K-ESG 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁

(주식, 펀드코드 : DU255)

투자목적 : 국내주식에 투자하는 모투자신탁과 해외주식에 투자하는 모투자신탁에 투자하여 국내외 주식 가격 상승에 따른 수익을 추구하는 것을 목적으로 합니다.

즉, 다른 투자신탁에 투자(모투자신탁)하여 수익을 본다는 뜻입니다.

투자위험등급 : 2등급 (높은 위험으로 공격적인 투자를 원하시는 분들께 적합합니다.)

총보수 : 1000만원 10년 투자 시 94.5만원 보수 지급

투자 운용인력은 총 1명이며 유사 ETF 운용실적은 1년 ~ 2년간 약 -2 ~ +13% 수익를 냈다고 적혀있습니다.

수수료까지 포함하면 약 -3 ~ 12% 정도라고 판단하면될꺼같습니다.

지금까지 확인한 펀드 중 유일하게 수익을 봤다고 적혀있는 종목입니다.

아래는 투자 설명서 입니다. 간단히 참고해보시면 좋을꺼같습니다.

Q1. 투자 대상

위 투자설명서에서 볼 수 있듯이, 투자하는 펀드는 2가지 입니다.

하나씩 확인해보시죠.

1. 한국밸류 지속성장 ESG 증권모투자신탁(주식)

< 명시된 기간수익률 >

최근 3개월 (22.07.03 ~ 22.04.04) : -13.49%

최근 6개월 (22.01.04 ~ 22.07.03) : -16.50%

최근 9개월 (21.10.04 ~ 22.07.03) : -11.13%

최근 1년 (21.07.04 ~ 22.07.03) : -19.41%

최근 2년 (20.07.04 ~ 22.07.03) : 34.30%

최근 3년 (19.07.04 ~ 22.07.03) : 40.22%

※ 21년의 경우 전부 수익이기에 22년도 기준으로 작성했습니다.

< 투자운용인력 >

2명

< 매매회전율 & 분배금 >

매매회전율이란 초기 투자금액 대비 거래금액입니다.

즉, 많이 사고 팔수록 회전율이 올라갑니다.

아래처럼 50%정도라면, 100만원 입금 후 50만원짜리 수익을 하나 사고 팔았다고 생각하시면됩니다.

장기투자에는 매매회전율이 낮을수록 좋습니다.

해당 펀드는 분배금을 명시했습니다.

아래처럼 일정금액을 분배해 주기에 여기에 투자를 한다면 추가적인 소득도 얻을 수 있습니다.

< 총 자산 구성 >

높은 밸류를 구성하기 위해선 상대적으로 큰 종목들에 투자했으며, 그렇기에 안정성이 높아진다고 볼 수 있습니다.

2. 한국밸류 글로벌리서치 배당인컴 증권자 투자신탁(주식)

해당 모투자신탁은 아래와 같이 총 5가지 미국 주식에 투자하고있습니다.

- VanEck Vectors JP Morgan EM Local Currency Bond ETF -

>> 신흥국채권에 투자하는 월배당 ETF <<

연배당률 : 6.5%

- global x nasdaq 100 covered call ETF -

>> 나스닥 커버드콜 ETF <<

연배당률 : 10%

- Alerian mlp ETF -

>> 에너지 인프라 ETF <<

연배당률 : 8.79%

- Vanguard FTSE Emerging Markets ETF -

>> 신흥시작 인덱스 펀드 ETF <<

연배당률 : 2.36%

- ishares preferred & income securities ETF -

>> iShares 우선 및 소득 증권 ETF<<

연배당률 : 6.92%

< 매매회전율>

168.27%

배당주에 꾸준히 투자하는 것 치고는 높은 매매회전율입니다.

Q2. 투자 구조

해당 청년형 소득공제 펀드의 투자구조는 아래와 같습니다.

주 투자처는 한국밸류 지속성장 ESG으로 파악됩니다.

Q3. 요약

1. 위험도가 높은 이유는 주식에 거의 100%를 투자할 수도 있기 때문이다.

2. 국내 주식 중 시가총액이 큰 회사에 투자가 되다보니 코스피 지수를 추종하여 수익을 볼 것이라 판단되며

부족한 수익은 해외 배당주로 보완이 될 것으로 본인다.

3. 소득공제로 인한 5% 수익 & 장기적인 수익을 내기엔 적합해 보이지만

이번 코로나 위기처럼 전세계 시장이 경직이 되는 위험이 발생한다면 손실이 크게 발생할 것이다.

(단, 해당 위험은 어딜 투자해도 비슷하긴하다.)

우선, 내 생각을 한번 적어보겠습니다. 솔직히 이 종류의 펀드에 가입하는거보단

그냥 해외 ETF에 넣는게 가장 좋다고 판단합니다.

하지만, 소득공제를 위해서 해당 펀드를 고려해보는 것이며, 연 600만원을 투자하여 고정된 5% 수익(소득공제)을 받을 수 있기에 매력적인 투자처입니다. (미국채 수익률이 대략 5% 내외)

그 중에 저는 한국밸류 글로벌배당인컴&K-ESG 청년형 소득공제 장기 증권자 투자신탁이 가장 좋다고 판단되며

그 이유는 상대적으로 낮은 수수료, 과거 수익률 등을 토대로 확인한 결과입니다.

여러분들의 생각은 다를 수 있으니, 글을 다 읽고 본인의 생각에 맞게 투자하시길 바랍니다.

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 1

청년형 소득공제 장기펀드 (장단점 & 종류) - 1 안녕하세요. 오늘은 청년형 소득공제 장기펀드에 대해서 말씀드릴려고 합니다. 해당 펀드에 대해 간단히 설명하자면 정부가 청년층의 자산 형성을