SCHD ETF - 미국 배당주 배당성장률 투자종목

SCHD ETF (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) - 미국 배당주 배당성장률 투자종목

SCHD ETF

안녕하세요.

 

오늘은 SCHD에 대해서 소개해드릴려고 합니다.
SCHD ETF를 소개하는 이유는 다름이 아니라 안정성과 배당성장률 때문입니다.

솔직히 차트 분석과 거시적인 환경을 조사하면서 투자를 진행하고는 싶지만 직장을 다니면서 이렇게 까지 분석하면서 투자를 하기란 쉽지않습니다.

그렇기에 조금 먼 미래를 보면서 투자를 하는 방법을 선택하는게 좋습니다.
(단, 저는 조금 빠른 성장을 추구하는 면이 있어서 이런 ETF에는 소량만 매수합니다.)

배당성장률이 중요한 이유를 모르실수 있기에 아래 링크로 가셔서 잠시 읽어보시고 오세요
(3분이면 됩니다!)

 

미국주식 배당 성장률 (ft. 중요한 이유)

 

미국주식 배당주 용어 총정리 ft. 배당수익률, 배당성향, 배당성장률

 

    SCHD ETF 란

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SCHD ETF는 Charles Schwab Investment Management, Inc.가 출시하고 관리하는 상장지수펀드입니다.

 

추적지수 : Dow Jones US Dividend 100

운용수수료 : 0.06%

관리자산 : 452억 3천만 달러

배당 수익률 : 3.30%

 

TOP 10 Holdings

1. 버라이존 커뮤니케이션즈 (4.51%)

2. 브로드컴 (4.31%)

3. Merk & Co.Inc. (4.15%)

4. 화이자 (3.98%)

5. 홈 디포. Inc. (3.97%)

6. 록히드마틴사 (3.94%)

7. 코카콜라 컴퍼니 (3.94%)

8. 시스코 시스템즈. Inc (3.92%)

9. 펩시코 Inc. (3.91%)

10. 텍사스 인스트루먼트 법인 (3.97%)

SCHD ETF

운용수수료가 0.06%이니 장기투자용으로 참으로 괜찮습니다.

 

또한 해당 ETF는 약간 다우의 개 전략을 사용하는 것 같은데 역사적으로 검증된 전략과

비슷하게 간다는 것도 괜찮은 모습입니다.

 

    SCHD ETF 배당 성장률

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SCHD ETF

SCHD ETF

2013년 ~ 2022년 까지 배당이 꾸준히 성장하고 있습니다.

 

그렇기에 특히나 장기투자용으로 만족스러운 모습을 보입니다.

또한 주가를 보시면

주가또한 위기를 잘 넘기는 모습을 보여줍니다.

 

코로나 시기에 $58 주가가 $39를 한번 찍긴 했지만 다른 주식에 비해선 낮은 하락으로 보입니다.

 

자 그렇가면 실제로 배당성장률도 높고 주가가 안정적인지 

13년도부터 22년도까지 근 10년의 데이터로 계산을 해보겠습니다.

(30년도의 계산은 주가 상승 및 배당 성장을 고려해서 작성했습니다)

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< 계산 과정 >

솔직히 20만원씩 꾸준히 투자한다고 계산하면 소수점으로 투자해야하기에 

매월 일정 수량을 매수하며 환율은 1200원으로 고정한다고 가정하겠습니다.

23년도 이후에는 연 배당금 기준 10%가 상승한다고 가정하겠습니다.
배당금 재투자는 하지않습니다. 

 

저는 현금흐름을 중시하기에 배당금으로는 생활을 하고 수입으로 

투자를 하는 방식으로 계산하겠습니다.

계산 기간은 2013 ~ 2030년 까지이며

23년도 부터의 배당금은 약 10% 성장한다고 판단하겠습니다.

(정확도를 높이기 위해 13년~22년데이터는 실제 지급 데이터를 사용했습니다^^)

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    SCHD ETF 배당금 & 매수금 계산

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1. SCHD ETF 10주씩 매수할 경우

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SCHD ETF의 경우 3,6,9,12월 배당이므로 해당 달에 10주씩 보유한다는 가정입니다.

(표 및 그래프를 확인해주세요)

 

보시다시피 배당금은 꾸준히 상승하고 있고

그 금액이 2030년에는 매수금액 배당금이 동일해지는 것을 볼 수 있습니다.

 

총 매수금 : 57,425,040원

총 배당금 : 26,624,619원

총 주식 보유 금액 : 93,720,000원 (710주, 2030년 12월 31일 $110 추정)

SCHD ETF

날짜	배당금($)	주가(종가)	매수 수량	누적수량	매수금($)	배당금($)
06/24/2013	0.23	32.19	10	10	321.9	2.30
09/23/2013	0.23	34.21	10	20	342.1	4.60
12/23/2013	0.25	36.16	10	30	361.6	7.47
03/24/2014	0.25	36.25	10	40	362.5	9.92
06/23/2014	0.27	38.53	10	50	385.3	13.45
09/22/2014	0.25	38.94	10	60	389.4	15.24
12/22/2014	0.28	40.32	10	70	403.2	19.25
03/23/2015	0.27	39.95	10	80	399.5	21.60
06/22/2015	0.31	39.53	10	90	395.3	27.54
09/21/2015	0.30	36.21	10	100	362.1	29.90
12/21/2015	0.27	38.15	10	110	381.5	29.81
03/21/2016	0.30	39.99	10	120	399.9	35.76
06/20/2016	0.32	40.88	10	130	408.8	41.21
09/19/2016	0.24	41.61	10	140	416.1	34.16
12/19/2016	0.40	43.94	10	150	439.4	59.85
03/20/2017	0.33	44.84	10	160	448.4	52.16
06/19/2017	0.33	45.97	10	170	459.7	56.27
09/18/2017	0.34	46.7	10	180	467	61.92
12/18/2017	0.35	51.17	10	190	511.7	65.55
03/16/2018	0.26	50.39	10	200	503.9	52.40
06/26/2018	0.41	49.44	10	210	494.4	85.26
09/25/2018	0.37	53	10	220	530	80.74
12/12/2018	0.41	49.04	10	230	490.4	93.15
03/20/2019	0.35	51.79	10	240	517.9	84.48
06/26/2019	0.42	52.73	10	250	527.3	105.25
09/25/2019	0.49	54.79	10	260	547.9	126.36
12/12/2019	0.47	57.51	10	270	575.1	125.82
03/25/2020	0.44	42.67	10	280	426.7	123.76
06/24/2020	0.44	50.67	10	290	506.7	128.18
09/23/2020	0.54	53.53	10	300	535.3	162.90
12/10/2020	0.60	64.26	10	310	642.6	186.31
03/24/2021	0.50	71.07	10	320	710.7	160.96
06/23/2021	0.54	74.53	10	330	745.3	178.20
09/22/2021	0.59	74.29	10	340	742.9	199.58
12/08/2021	0.62	77.63	10	350	776.3	217.00
03/23/2022	0.52	77.96	10	360	779.6	186.48
06/22/2022	0.70	70.9	10	370	709	260.48
09/21/2022	0.64	69.41	10	380	694.1	242.06
12/07/2022	0.70	76.03	10	390	760.3	274.17
03/23/2023	0.70	76.19	10	400	761.9	281.82
06/22/2023	0.70	78	10	410	780	288.87
09/21/2023	0.70	79	10	420	790	295.91
12/07/2023	0.70	80	10	430	800	302.96
03/23/2024	0.78	81	10	440	810	341.00
06/22/2024	0.78	81.5	10	450	815	348.75
09/21/2024	0.78	82	10	460	820	356.50
12/07/2024	0.78	83	10	470	830	364.25
03/23/2025	0.85	84	10	480	840	409.20
06/22/2025	0.85	84.5	10	490	845	417.73
09/21/2025	0.85	83.5	10	500	835	426.25
12/07/2025	0.85	80	10	510	800	434.78
03/23/2026	0.94	79	10	520	790	487.63
06/22/2026	0.94	81	10	530	810	497.01
09/21/2026	0.94	83	10	540	830	506.39
12/07/2026	0.94	88	10	550	880	515.77
03/23/2027	1.03	88.5	10	560	885	577.66
06/22/2027	1.03	89	10	570	890	587.97
09/21/2027	1.03	89.5	10	580	895	598.29
12/07/2027	1.03	90	10	590	900	608.60
03/23/2028	1.13	90.5	10	600	905	680.81
06/22/2028	1.13	91	10	610	910	692.16
09/21/2028	1.13	91.5	10	620	915	703.50
12/07/2028	1.13	92	10	630	920	714.85
03/23/2029	1.25	92.55	10	640	925.5	798.82
06/22/2029	1.25	93	10	650	930	811.30
09/21/2029	1.25	93.5	10	660	935	823.78
12/07/2029	1.25	94	10	670	940	836.26
03/23/2030	1.37	94.5	10	680	945	933.62
06/22/2030	1.37	95	10	690	950	947.35
09/21/2030	1.37	100	10	700	1000	961.08
12/07/2030	1.37	110	10	710	1100	974.81
총액					57,425,040	26,624,619

 

2. SCHD ETF 30주씩 매수할 경우

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총 매수금 : 172,275,120원

총 배당금 : 79,873,858원

총 주식 보유 금액 : 281,160,000원 (2130주, 2030년 12월 31일 $110 추정)

 

SCHD ETF

날짜	배당금($)	주가(종가)	매수 수량	누적수량	매수금($)	배당금($)
06/24/2013	0.23	32.19	30	30	965.7	6.90
09/23/2013	0.23	34.21	30	60	1026.3	13.80
12/23/2013	0.25	36.16	30	90	1084.8	22.41
03/24/2014	0.25	36.25	30	120	1087.5	29.76
06/23/2014	0.27	38.53	30	150	1155.9	40.35
09/22/2014	0.25	38.94	30	180	1168.2	45.72
12/22/2014	0.28	40.32	30	210	1209.6	57.75
03/23/2015	0.27	39.95	30	240	1198.5	64.80
06/22/2015	0.31	39.53	30	270	1185.9	82.62
09/21/2015	0.30	36.21	30	300	1086.3	89.70
12/21/2015	0.27	38.15	30	330	1144.5	89.43
03/21/2016	0.30	39.99	30	360	1199.7	107.28
06/20/2016	0.32	40.88	30	390	1226.4	123.63
09/19/2016	0.24	41.61	30	420	1248.3	102.48
12/19/2016	0.40	43.94	30	450	1318.2	179.55
03/20/2017	0.33	44.84	30	480	1345.2	156.48
06/19/2017	0.33	45.97	30	510	1379.1	168.81
09/18/2017	0.34	46.7	30	540	1401	185.76
12/18/2017	0.35	51.17	30	570	1535.1	196.65
03/16/2018	0.26	50.39	30	600	1511.7	157.20
06/26/2018	0.41	49.44	30	630	1483.2	255.78
09/25/2018	0.37	53	30	660	1590	242.22
12/12/2018	0.41	49.04	30	690	1471.2	279.45
03/20/2019	0.35	51.79	30	720	1553.7	253.44
06/26/2019	0.42	52.73	30	750	1581.9	315.75
09/25/2019	0.49	54.79	30	780	1643.7	379.08
12/12/2019	0.47	57.51	30	810	1725.3	377.46
03/25/2020	0.44	42.67	30	840	1280.1	371.28
06/24/2020	0.44	50.67	30	870	1520.1	384.54
09/23/2020	0.54	53.53	30	900	1605.9	488.70
12/10/2020	0.60	64.26	30	930	1927.8	558.93
03/24/2021	0.50	71.07	30	960	2132.1	482.88
06/23/2021	0.54	74.53	30	990	2235.9	534.60
09/22/2021	0.59	74.29	30	1020	2228.7	598.74
12/08/2021	0.62	77.63	30	1050	2328.9	651.00
03/23/2022	0.52	77.96	30	1080	2338.8	559.44
06/22/2022	0.70	70.9	30	1110	2127	781.44
09/21/2022	0.64	69.41	30	1140	2082.3	726.18
12/07/2022	0.70	76.03	30	1170	2280.9	822.51
03/23/2023	0.70	76.19	30	1200	2285.7	845.46
06/22/2023	0.70	78	30	1230	2340	866.60
09/21/2023	0.70	79	30	1260	2370	887.73
12/07/2023	0.70	80	30	1290	2400	908.87
03/23/2024	0.78	81	30	1320	2430	1,023.01
06/22/2024	0.78	81.5	30	1350	2445	1,046.26
09/21/2024	0.78	82	30	1380	2460	1,069.51
12/07/2024	0.78	83	30	1410	2490	1,092.76
03/23/2025	0.85	84	30	1440	2520	1,227.61
06/22/2025	0.85	84.5	30	1470	2535	1,253.18
09/21/2025	0.85	83.5	30	1500	2505	1,278.76
12/07/2025	0.85	80	30	1530	2400	1,304.33
03/23/2026	0.94	79	30	1560	2370	1,462.90
06/22/2026	0.94	81	30	1590	2430	1,491.03
09/21/2026	0.94	83	30	1620	2490	1,519.16
12/07/2026	0.94	88	30	1650	2640	1,547.30
03/23/2027	1.03	88.5	30	1680	2655	1,732.97
06/22/2027	1.03	89	30	1710	2670	1,763.92
09/21/2027	1.03	89.5	30	1740	2685	1,794.87
12/07/2027	1.03	90	30	1770	2700	1,825.81
03/23/2028	1.13	90.5	30	1800	2715	2,042.43
06/22/2028	1.13	91	30	1830	2730	2,076.47
09/21/2028	1.13	91.5	30	1860	2745	2,110.51
12/07/2028	1.13	92	30	1890	2760	2,144.55
03/23/2029	1.25	92.55	30	1920	2776.5	2,396.45
06/22/2029	1.25	93	30	1950	2790	2,433.90
09/21/2029	1.25	93.5	30	1980	2805	2,471.34
12/07/2029	1.25	94	30	2010	2820	2,508.79
03/23/2030	1.37	94.5	30	2040	2835	2,800.86
06/22/2030	1.37	95	30	2070	2850	2,842.05
09/21/2030	1.37	100	30	2100	3000	2,883.23
12/07/2030	1.37	110	30	2130	3300	2,924.42
총액					172,275,120	79,873,858

 

3. SCHD ETF 50주씩 매수할 경우

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총 매수금 : 287,125,200원

총 배당금 : 133,123,097원

총 주식 보유 금액 : 468,600,000원 (3550주, 2030년 12월 31일 $110 추정)

 

SCHD ETF

날짜	배당금($)	주가(종가)	매수 수량	누적수량	매수금($)	배당금($)
06/24/2013	0.23	32.19	50	50	1609.5	11.50
09/23/2013	0.23	34.21	50	100	1710.5	23.00
12/23/2013	0.25	36.16	50	150	1808	37.35
03/24/2014	0.25	36.25	50	200	1812.5	49.60
06/23/2014	0.27	38.53	50	250	1926.5	67.25
09/22/2014	0.25	38.94	50	300	1947	76.20
12/22/2014	0.28	40.32	50	350	2016	96.25
03/23/2015	0.27	39.95	50	400	1997.5	108.00
06/22/2015	0.31	39.53	50	450	1976.5	137.70
09/21/2015	0.30	36.21	50	500	1810.5	149.50
12/21/2015	0.27	38.15	50	550	1907.5	149.05
03/21/2016	0.30	39.99	50	600	1999.5	178.80
06/20/2016	0.32	40.88	50	650	2044	206.05
09/19/2016	0.24	41.61	50	700	2080.5	170.80
12/19/2016	0.40	43.94	50	750	2197	299.25
03/20/2017	0.33	44.84	50	800	2242	260.80
06/19/2017	0.33	45.97	50	850	2298.5	281.35
09/18/2017	0.34	46.7	50	900	2335	309.60
12/18/2017	0.35	51.17	50	950	2558.5	327.75
03/16/2018	0.26	50.39	50	1000	2519.5	262.00
06/26/2018	0.41	49.44	50	1050	2472	426.30
09/25/2018	0.37	53	50	1100	2650	403.70
12/12/2018	0.41	49.04	50	1150	2452	465.75
03/20/2019	0.35	51.79	50	1200	2589.5	422.40
06/26/2019	0.42	52.73	50	1250	2636.5	526.25
09/25/2019	0.49	54.79	50	1300	2739.5	631.80
12/12/2019	0.47	57.51	50	1350	2875.5	629.10
03/25/2020	0.44	42.67	50	1400	2133.5	618.80
06/24/2020	0.44	50.67	50	1450	2533.5	640.90
09/23/2020	0.54	53.53	50	1500	2676.5	814.50
12/10/2020	0.60	64.26	50	1550	3213	931.55
03/24/2021	0.50	71.07	50	1600	3553.5	804.80
06/23/2021	0.54	74.53	50	1650	3726.5	891.00
09/22/2021	0.59	74.29	50	1700	3714.5	997.90
12/08/2021	0.62	77.63	50	1750	3881.5	1,085.00
03/23/2022	0.52	77.96	50	1800	3898	932.40
06/22/2022	0.70	70.9	50	1850	3545	1,302.40
09/21/2022	0.64	69.41	50	1900	3470.5	1,210.30
12/07/2022	0.70	76.03	50	1950	3801.5	1,370.85
03/23/2023	0.70	76.19	50	2000	3809.5	1,409.10
06/22/2023	0.70	78	50	2050	3900	1,444.33
09/21/2023	0.70	79	50	2100	3950	1,479.56
12/07/2023	0.70	80	50	2150	4000	1,514.78
03/23/2024	0.78	81	50	2200	4050	1,705.01
06/22/2024	0.78	81.5	50	2250	4075	1,743.76
09/21/2024	0.78	82	50	2300	4100	1,782.51
12/07/2024	0.78	83	50	2350	4150	1,821.26
03/23/2025	0.85	84	50	2400	4200	2,046.01
06/22/2025	0.85	84.5	50	2450	4225	2,088.64
09/21/2025	0.85	83.5	50	2500	4175	2,131.26
12/07/2025	0.85	80	50	2550	4000	2,173.89
03/23/2026	0.94	79	50	2600	3950	2,438.17
06/22/2026	0.94	81	50	2650	4050	2,485.05
09/21/2026	0.94	83	50	2700	4150	2,531.94
12/07/2026	0.94	88	50	2750	4400	2,578.83
03/23/2027	1.03	88.5	50	2800	4425	2,888.29
06/22/2027	1.03	89	50	2850	4450	2,939.87
09/21/2027	1.03	89.5	50	2900	4475	2,991.44
12/07/2027	1.03	90	50	2950	4500	3,043.02
03/23/2028	1.13	90.5	50	3000	4525	3,404.05
06/22/2028	1.13	91	50	3050	4550	3,460.79
09/21/2028	1.13	91.5	50	3100	4575	3,517.52
12/07/2028	1.13	92	50	3150	4600	3,574.26
03/23/2029	1.25	92.55	50	3200	4627.5	3,994.09
06/22/2029	1.25	93	50	3250	4650	4,056.50
09/21/2029	1.25	93.5	50	3300	4675	4,118.91
12/07/2029	1.25	94	50	3350	4700	4,181.31
03/23/2030	1.37	94.5	50	3400	4725	4,668.09
06/22/2030	1.37	95	50	3450	4750	4,736.74
09/21/2030	1.37	100	50	3500	5000	4,805.39
12/07/2030	1.37	110	50	3550	5500	4,874.04
총액					287,125,200	133,123,097

 

    판단

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자 이렇게 금액으로 보시니 어떤가요?
해당 ETF는 가치성장주 및 밈 주식과 같이 50%, 100% 이상 막 증가하진않습니다.

 

하지만 미래를 대비할 있는 주식입니다.

 

주가 상승 분도 꾸준히 올라가고 배당금도 상승하여 연배당금도 꾸준히 증가합니다.

그래서 장기투자용으로 적절하다고 저는 생각하며 그 계산은 위와 같이 볼 수 있습니다.

 

실제로 2013년부터 2030년까지 꾸준히 매수를 진행했다면 30년 이후부터는 배당금이 어마어마합니다.

이게 바로 복리 효과이죠.

 

저는 그래서 JEPI ETF 투자를 완료한 후에 SCHD를 꾸준히 매수할 계획을 잡고있습니다.

당연히 투자 기간은 20~30년정도로 잡고있고요.

 

이글을 보신 여러분들도 어떤 생각을 가지고 오셨을 텐데 해당 주식은 묻어두는 용도로 매수하시길 바랍니다.

 

많은 도움이 되었길 바라며 이만 끝내겠습니다.

 

오늘도 좋은하루 보내세요.

 

<< 제 글은 투자를 권유 및 추천하는 글이 아닙니다. 투자에 대한 책임은 본인에게 있습니다. >>